Nous avons tous regardé Shark Tank et vu les Sharks négocier dans les deux sens avec un entrepreneur qui vient de faire un pitch. Quel pourcentage de l'entreprise l'entrepreneur est-il prêt à abandonner pour obtenir de l'argent ?
Et si vous pouviez lever des fonds pour développer votre entreprise sans avoir à emprunter de l'argent que vous devez rembourser ou abandonner un pourcentage de votre entreprise ? Et si vous pouviez investir dans des entreprises et être payé pour les revenus qu'elles génèrent au lieu des profits ou des pertes qu'elles réalisent ?
Imaginez ne pas avoir à vous soucier de rembourser une dette ou d'abandonner une partie de votre rêve à un étranger ou à quelqu'un qui ne partage pas toujours vos valeurs.
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Financement par emprunt et financement par actions
Nous avons tous entendu parler du financement par emprunt et du financement par actions, mais très peu de gens connaissent ou comprennent le financement basé sur les revenus. Lorsqu'un entrepreneur cherche à lever un capital de démarrage ou de croissance, il se tourne vers des amis, sa famille ou des institutions financières pour obtenir l'argent en échange d'un remboursement avec intérêts (financement par emprunt) ou leur fournit une part de l'entreprise dans échange contre de l'argent (financement par fonds propres). Le Communauté d'entrepreneuriat de Néhémie a aidé les entrepreneurs à lever plus de 2.5 millions de dollars de financement par emprunt et par actions.
Ces deux approches créent souvent un fardeau excessif pour l'entreprise :
- Le financement par emprunt doit être remboursé avec des intérêts basés sur la durée du prêt, avec un certain type de garantie souvent exigé.
- Le financement par actions oblige les entrepreneurs à renoncer à un pourcentage de leur entreprise sans en comprendre clairement la véritable valeur.
Une forme alternative de financement des entreprises
Le financement basé sur les revenus, également connu sous le nom de financement basé sur les redevances, est une méthode de collecte de capitaux pour une entreprise auprès d'investisseurs qui reçoivent un pourcentage des revenus bruts courants de l'entreprise en échange de l'argent qu'elle a investi.
Cette forme de financement est transparente et n'endette pas l'entreprise ni n'oblige l'entrepreneur à renoncer prématurément au capital de son entreprise.
Avantages et inconvénients du financement basé sur les revenus
Les avantages comprennent:
- Forme de financement non dilutive
- Les intérêts de l'investisseur et de l'entreprise sont alignés
- Aucune garantie nécessaire ou garantie personnelle
- Dans la plupart des cas, il est moins cher que le financement par emprunt ou par actions
Avec tous ses avantages, il y a quelques inconvénients:
- L'entreprise doit avoir de bonnes marges brutes pour pouvoir réserver un pourcentage des revenus pour payer les investisseurs
- L'entreprise doit avoir des flux de revenus actifs puisque son paiement aux investisseurs est basé sur les revenus
- Ne fonctionne pas bien avec toutes les entreprises
Vous vous demandez peut-être pourquoi vous n'avez pas entendu parler de cette forme de financement et pourquoi tout le monde ne l'utilise pas.
Arthur Fox a été le pionnier de ce modèle de financement pour les entreprises en démarrage en Nouvelle-Angleterre, et il a été utilisé ces dernières années pour financer des entreprises SAAS (Software as a Service).
Selon un cours de financement élaboré par le Université du Vermont, bien que le financement basé sur les revenus ou les redevances semble être un modèle de financement relativement nouveau, il a toujours été utilisé dans les industries pétrolière, gazière et minérale. Les spéculateurs ont investi dans des sociétés d'extraction de pétrole, de gaz ou de minéraux en échange d'un pourcentage des bénéfices provenant d'opérations réussies. Plus récemment, ce format de financement a été utilisé dans les industries pharmaceutiques et biotechnologiques.
| "Le financement basé sur les revenus (RBF) est la principale alternative au financement par fonds propres pour les startups". – Capital plus léger |
ILOCX- Soutenir les entreprises quand ça compte
Bien que le financement basé sur les revenus soit de plus en plus accepté, une seule entreprise a développé une plate-forme de négociation efficace pour faire évoluer ce type de stratégie d'investissement - ILOCX.
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ILOCX est l'International Licensing Organizations Contract Exchange qui est mis en place pour rationaliser la découvrabilité des opportunités de licence et permettre aux entreprises d'atteindre de nouveaux marchés, d'accroître la notoriété de la marque et de générer des revenus.
L'espace Communauté d'entrepreneuriat de Néhémie a conclu un partenariat avec ILOCXLe fondateur de , Edward Fitzpatrick, pour accélérer la disponibilité de capitaux pour les petites et moyennes entreprises ainsi que pour créer une culture de revenus partagés qui aligne l'intérêt des investisseurs avec les fondateurs et les innovateurs.
Pour plus d'articles intéressants qui vous fournissent des informations pour vous aider dans votre parcours d'entrepreneuriat, de la découverte à la succession, cliquez sur ICI pour voir la bibliothèque de Kingdom Business Resources de la Nehemiah Entrepreneurship Community.
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Sources:
https://www.uvm.edu/newfarmer/business/finance-guide/Chapter7.pdf